Oprindelsen af kryptoaktiver i skilsmisser
En voksende udfordring for juridisk praksis
Et stigende antal mennesker bliver ofre for kryptosvindel uden at indse det i første omgang. Hjemmesiderne ser professionelle ud.
Kryptovalutaer er nu solidt forankret i det finansielle landskab. Hvor krypto engang primært blev set som en nicheinvestering, ejer flere og flere personer i dag digitale aktiver såsom Bitcoin, Ethereum og andre kryptoaktiver. For nogle af disse investorer er formuen steget betydeligt i de senere år på grund af tidlige investeringer, prisstigninger eller aktiv handel. Dette giver dog også anledning til nye økonomiske udfordringer, herunder i skilsmissesager.
For advokater og notarer bliver det stadig vigtigere at få indsigt i kryptoaktivernes oprindelse. I praksis er kendskab til kryptoaktiver i sager om deling af aktiver stadig ofte begrænset, mens de økonomiske indsatser kan være betydelige.
Vi ser en klar stigning i sager, hvor kryptoaktiver er genstand for økonomiske undersøgelser. Baseret på vores mange års erfaring som markedsleder i Holland inden for kryptosporingsundersøgelser i svindelsager, anvender vi nu også med succes blockchain-analyser i Source of Funds (SOF)-undersøgelser, såvel som i sager, der involverer skjulte kryptoaktiver i skilsmissesager.
Skjulte aktiver i den digitale verden
En vigtig forskel mellem traditionelle aktiver og kryptoaktiver er, at kryptovalutaer ikke altid forvaltes gennem en central institution. Krypto kan opbevares på regulerede børser, men også i såkaldte selvforvaltede tegnebøger: tegnebøger, der er fuldt ud under brugerens egen kontrol. Sådanne tegnebøger er ikke underlagt centralt tilsyn.
Det er netop her, komplikationer ofte opstår i skilsmissesager. Når en af partnerne har mistanke om, at kryptoaktiver bliver skjult, stopper undersøgelserne ofte, når det viser sig, at aktiver opbevares uden for en børs. Blockchain-transaktioner er teknisk synlige, men uden specialværktøjer og ekspertise er de vanskelige at fortolke.
Ved hjælp af avanceret blockchain-analysesoftware kan DataExpert også analysere selvforvaltede tegnebøger og rekonstruere finansielle strømme. Dermed undersøger vi ikke kun transaktioner, men også deres overensstemmelse med udsagn fra de involverede personer og historiske værdier. Dette skaber muligheder for at synliggøre skjulte aktiver.
Eksempelsag: Skjulte aktiver i skilsmisse
I en nylig sag mistænkte eksmanden, at hans tidligere partner havde skjult kryptoaktiver under skilsmisseforliget. Han huskede, at hun havde investeret i et Bitcoin-projekt under ægteskabet. Da han spurgte om det dengang, sagde hun, at det viste sig at være svindel, og at hele investeringen var gået tabt.
Kort efter skilsmissen købte ekskonen dog en luksusvilla. Dette fik eksmanden til at indlede yderligere undersøgelse af mulige skjulte kryptoaktiver på tidspunktet for skilsmissen.
Fra det tidspunkt bliver det komplekst for mange jurister uafhængigt at verificere klientens udsagn. I sådanne situationer understøtter DataExpert med specialiserede blockchain-undersøgelser og klare rapporter, der kan bruges i retssager.
Integreret tilgang
Vores undersøgelser kombinerer traditionel finansiel analyse med dybdegående blockchain-analyse. Vi vurderer både depotkonti (såsom exchange-konti) og selvforvaltede tegnebøger i en enkelt integreret undersøgelse. Verifikation af faktisk ejerskab af tegnebøger kan også være en del af processen, for eksempel gennem en verifikationstransaktion eller live validering.
Vores efterforskere er certificeret på højeste niveau inden for blockchain-analyse og anti-hvidvaskning af penge og har mange års erfaring med efterforskning af økonomisk kriminalitet. De resulterende rapporter udarbejdes i henhold til høje retsmedicinske standarder og kan bruges i retssager.
For advokater og notarer betyder det én ting frem for alt: større kontrol over et problem, der i stigende grad bliver en del af komplekse skilsmisseforlig og formuetvister.
Handler din virksomhed med klienter, hvor der er kryptoaktiver, uklar oprindelse af midler eller mistanke om skjulte aktiver i skilsmissesager? DataExpert drøfter gerne mulige undersøgelses- og supportmuligheder. Kontakt os gerne for rådgivning eller en uforpligtende konsultation.
Af Anje Roosjen | 11. november 2024